EST. 2010
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa cảnh báo về việc tội phạm sử dụng AI và deepfake để vượt qua xác thực sinh trắc học, đòi hỏi người dùng cần nâng cao cảnh giác và áp dụng các biện pháp bảo vệ tài khoản.
Từ ngày 5/10/2026, VietinBank và một số ngân hàng khác bắt đầu áp dụng cơ chế phong tỏa số tiền tương ứng với các khoản phí dịch vụ thẻ chưa thanh toán, ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng sử dụng tài khoản của khách hàng.
Các cập nhật bảo mật ngân hàng gần đây, đặc biệt là việc áp dụng xác thực sinh trắc học và chặn thiết bị rủi ro, có thể khiến giao dịch nạp tiền của bạn bị tạm dừng hoặc không thành công, đòi hỏi việc đối soát lịch sử giao dịch trở nên cần thiết hơn bao giờ
Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước đã ngăn chặn gần 1,7 triệu giao dịch đáng ngờ, tổng giá trị hơn 5.700 tỷ đồng, yêu cầu người dùng cần nâng cao cảnh giác và thực hiện các biện pháp bảo mật để tránh bị khóa tài khoản oan hoặc mất tiền.
Tháng 9/2026 ghi nhận sự gia tăng của thủ đoạn lừa đảo kép, trong đó kẻ gian giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để hứa hẹn hỗ trợ nạn nhân lấy lại tiền đã mất, nhưng thực chất là để chiếm đoạt thêm tài sản.
Công an tỉnh Gia Lai vừa phát đi cảnh báo khẩn cấp về thủ đoạn lừa đảo "chuyển tiền hộ" với lời hứa hẹn hoa hồng hấp dẫn, khiến người dân vô tình trở thành mắt xích rửa tiền và đối mặt với rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
Từ ngày 18/9/2026, các giao dịch chuyển tiền qua NAPAS 247 có thể bị chặn hoặc cảnh báo rủi ro nếu tài khoản thụ hưởng nằm trong danh sách nghi vấn gian lận của hệ thống SIMO, NAPAS và Cục A05.
Từ tháng 9/2026, các quy định về phòng chống rửa tiền và kiểm soát giao dịch đáng ngờ được thắt chặt, khiến việc sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân cho các giao dịch 'trung gian' cá cược tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng, bao gồm khả năng bị khóa tài
Từ ngày 01/7/2025, các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt có giá trị từ 5 triệu đồng trở lên sẽ cần chứng từ hợp lệ, ảnh hưởng trực tiếp đến người chơi tại các nền tảng giải trí trực tuyến.
Nghị định 320/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ 28/9/2026 sẽ tạo cơ sở pháp lý cho việc tích hợp tài khoản thanh toán trên VNeID, cho phép người dân nhận các khoản an sinh xã hội qua ví điện tử hoặc tài khoản ngân hàng đã liên kết.
Các ngân hàng lớn tại Việt Nam đang liên tục phát đi cảnh báo khẩn cấp về việc kẻ gian sử dụng Trí tuệ nhân tạo (AI) để giả mạo ngân hàng và các cơ quan báo chí, nhằm lừa đảo người dân nạp tiền vào các nền tảng đầu tư trái phép.
Nghị định 327/2026/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 19/8/2026, quy định rõ 8 trường hợp tài khoản thanh toán và ví điện tử có thể bị tạm dừng giao dịch khẩn cấp, nhằm siết chặt các hoạt động tài chính phi pháp trên không gian mạng.